Статьей 24.3-1. Федерального закона «О банках и банковской деятельности» предусмотрены мероприятия по противодействию выдаче наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов.

Так, кредитные организации, предоставившие клиенту платежную карту, до выдачи ему денежных средств обязаны осуществить проверку на наличие признаков выдачи денежных средств без добровольного согласия клиента, при выявлении которых на 48 часов ограничивается сумма выдачи денежных средств до 50 тыс. рублей в сутки.

Приказом Банка России от 07.08.2025 № ОД-1765 установлены признаки выдачи наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов, к которым отнесено, в том числе несоответствие финансового поведения клиента при обычно совершаемых денежных операциях. Кредитная организация устанавливает запрет на выдачу денежных средств в течение 24 часов с момента предоставления кредита, поступления денежных средств на сумму более 200 тыс. рублей, досрочного расторжения договора банковского вклада на сумму более 200 тыс. рублей, поступления от сотового оператора информации о нетипичных телефонных переговорах.

Об установлении указанных ограничений кредитная организация обязана незамедлительно уведомить клиента.